Swiss Advisors 1973
Viele Anleger entscheiden sich nach wie vor dafür, ihr Vermögen in der Schweiz anzulegen. Der Hauptgrund hierfür ist die Tatsache, dass das kleine Land im Zentrum Europas den Ruf hat, besonders vertrauenswürdig zu sein.
Die Vorzüge der Schweiz
– anerkannte Neutralität
– strategische geografische Position
– Stabilität und Zuverlässigkeit der Regierung– Solide Wirtschaftsstruktur
– Sicherheit und Schutz der Person
– Rechtssicherheit– anerkannte finanzielle Solidität
– Tradition und Expertise in der Vermögensverwaltung
– vorteilhafte Besteuerung
– weltoffene und internationale Mentalität
Die unabhängige Vermögensverwaltung
Eine unabhängige Vermögensverwaltungsgesellschaft wird von erfahrenen und hochspezialisierten Fachleuten vertreten, die eine auf den Schutz, den Erhalt sowie das Wachstum des Finanzvermögens abzielende Finanzberatung bieten. Gerade weil sie unabhängig sind, verfolgen Finanzverwalter, die nicht an eine Bank oder einen Finanzkonzern gebunden sind, keine vordefinierte kommerzielle Anlageproduktstrategie, sondern kümmern sich um die tatsächlichen Interessen ihrer Kunden, indem sie maßgeschneiderte Anlageentscheidungen treffen.
Viele unabhängige Verwaltungsgesellschaften befinden sich im Besitz der Finanzberater selbst, die sich für eine direkte und persönliche Beziehung zum Kunden einsetzen und sich um dauerhafte Beziehungen zu ihnen bemühen, die oftmals weit über das Berufliche hinausgehen.
Die wichtigsten Vorteile der unabhängigen Schweizer Vermögensverwaltung
Überblick über die gesamte persönliche, familiäre und geschäftliche Finanzlage.
Der Überblick über die gesamte Lage ist die Stärke eines unabhängigen Vermögensverwalters, der sich nicht nur um die mit bestimmten Anlagen verbundenen Interessen kümmert, sondern sich darum bemüht, die finanziellen Ziele mit den tatsächlichen Bedürfnissen des Kunden zu verbinden und diesen bei seinen Entscheidungen auch in Bezug auf die Steuerplanung, die Rente, Erbschaften, das Familienerbe sowie einen Generationswechsel innerhalb eines Unternehmens zu unterstützen.
Auf die individuellen Kundenbedürfnisse abgestimmte Beziehung
Um eine eng an den Zielen des Kunden ausgerichtete Beratung anzubieten, verbringen unabhängige Vermögensverwalter viel Zeit damit, dessen Situation zu beurteilen, die Gründe für seine Entscheidungen vollständig nachzuvollziehen, eine „Person des Vertrauens“ zu werden und Beziehungen aufzubauen, die über das Berufliche hinausgehen.
Einfache und transparente Tarifstruktur
Die unabhängige Vermögensverwaltung erfolgt normalerweise auf der Grundlage einer festen Provision, die als „Flat Fee“ bezeichnet wird und alle Kosten umfasst. Sie wird als Prozentsatz des verwalteten Vermögens berechnet, wobei zu keinem Zeitpunkt zusätzliche Kosten anfallen. Dies ist eine einfache und transparente Preisstruktur, die von den Kunden sehr geschätzt wird, da keine unangenehmen Überraschungen auftauchen können.
Hohe Kompetenz zur Bewältigung von immer komplexer werdenden Finanzbedürfnissen
Unabhängige Vermögensverwalter können Anlegern bei der Lösung sämtlicher Probleme helfen, die in ihrem Berufs- und Familienleben auftreten – insbesondere wenn es sich um Vermögen mit einer bedeutenden Größe handelt. Dabei geht es nicht nur um Geldanlagen, sondern um eine integrierte Vermögensplanung, die Investitionen, aber auch Finanzierungen, Unternehmensverkäufe, komplizierte Steuersituationen mit oftmals komplexen internationalen Sachverhalten, Treuhandstrukturen oder Stiftungen bis hin zur Frage der generationsübergreifenden Vermögensübertragung umfasst.
Kein Interessenkonflikt
Ein unabhängiger Vermögensverwalter, der meist selbst Unternehmer ist, kann Anlageentscheidungen selbstständig und ohne an die Weisungen eines Unternehmens gebunden zu sein, im Rahmen einer vollständig offenen Anlagearchitektur treffen, sodass er die freie Wahl zwischen einer breiten Palette von diversifizierten Anlageinstrumenten hat.
Langfristige Zuverlässigkeit und Kontinuität
Die Zeit vergeht, jedoch bleibt der eigene Vermögensverwalter stets derselbe. Dies ist einer der Hauptvorteile der Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Vermögensverwalter im Gegensatz zu einer größeren Institution wie etwa einer Bank. Wurde einmal ein Vertrauensverhältnis aufgebaut, bleibt der Ansprechpartner, der den Kunden betreut, ein Leben lang derselbe. Dieser begleitet seinen Kunden selbst im schwierigen Moment eines Generationswechsels und übernimmt die entsprechende Planung auf eine für die jeweiligen Ziele am besten geeignete Art und Weise unter Einsatz der optimalsten Werkzeuge.
Konsolidierte Berichterstattung auch zwischen mehreren Banken
Der gute Überblick sowie die Unabhängigkeit bei der Verwaltung ermöglicht es, den Kunden bei der Diversifizierung seines Portfolios zu unterstützen. Dies kann auch durch die Wahl mehrerer Banken erfolgen, wobei gleichzeitig eine konsolidierte Berichterstattung gewährleistet wird, die es dem Kunden gestattet, sein Vermögen zu kontrollieren und zu verwalten, auch wenn dieses bei mehreren, sowohl Schweizer als auch internationalen Finanzinstituten untergebracht ist.
Steueroptimierung
Die Besteuerung ist ein wichtiger Faktor, denn im Falle einer umsichtigen Verwaltung kann oftmals eine Steuerreduzierung erzielt werden. Eine unabhängige Vermögensverwaltungsgesellschaft kann den Kunden auch bei der Planung seiner steuerlichen Situation in den Ländern, in denen er steuerpflichtig ist, unterstützen, mit dem Ziel, das Ergebnis zu optimieren und unvorhergesehene Nachzahlungen zu vermeiden.
